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远离非法集资 保护资金安全

比高世纪2019-06-04

近年来,非法集资案件持续高发多发,形势严峻。监管部门高度重视,积极引导广大群众自觉抵制非法集资,警惕诈骗陷阱,提高对非法集资等诈骗行为的识别能力、防范意识,保障个人财产安全。

 

 

Part 1

 

 

什么是非法集资?

 

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内还本付息或给予回报的行为。

 

 

 

Part 2

 

 

非法集资的有何特征?

 

❶  非法性。集资者不具备集资的主体资格

 

❷  利诱性。承诺在一定期限内给出资人还本付息。

 

❸  公开性。向社会不特定的对象筹集资金,易造成广泛社会影响。

 

❹  伪装性。犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动。

 

 

 

Part 3

 

 

非法集资有何典型行为?

 

❶ 承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

 

❷ 编造虚假项目或订立陷阱合同,以开发所谓高新技术产品、编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”,吸收公众存款。

 

❸ 混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品或利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗投资。

 

❹ 利用传销或秘密串联的形式非法集资,包含将传销由公开转入地下的;以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的;假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的;采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的;以开发“果园”、“庄园”的名义非法集资的现象,如某果园开发公司通过宣传“只要投入1000元,拥有100株荔枝树”进行非法集资。

 

❺ 装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

 

❻ 利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

 

❼ 利用精神、人身强制或亲情诱骗。利用亲戚、朋友、同乡等关系,拉拢亲朋、同学或邻居加入造成亲情反目,导致人间悲剧。

 

 

Part 4

 

 

如何防范?

 

❶ 认清非法集资的本质和危害。

 

❷ 正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

 

❸ 增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

 

❹ 增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护,一定要认真识别,谨慎投资。

  文章来源:比高世纪
 

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